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剛被納入地方金融監(jiān)管體系的融資租賃、商業(yè)保理，正在迎來新一輪清理整頓。

6月18日，21世紀經(jīng)濟報道記者獲悉，繼銀保監(jiān)會發(fā)文后，各地金融監(jiān)管部門正在組織對融資租賃、商業(yè)保理類“空殼”“失聯(lián)”“僵尸”等非正常經(jīng)營，從事高利貸、現(xiàn)金貸、套路貸或催債等違法違規(guī)企業(yè)進行清理。

多位業(yè)內人士對記者表示，類金融監(jiān)管方面，各地進展和順序不一。比如，廣東等地先清理整頓商業(yè)保理，再清理整頓融資租賃。類金融公司逐漸持牌經(jīng)營，空殼公司也將逐漸被清理。

2018年5月，商務部發(fā)文稱，將制定融資租賃、商業(yè)保理行業(yè)業(yè)務經(jīng)營和監(jiān)管規(guī)則的職責劃轉到銀保監(jiān)會。

清理空殼公司

雖然各地清理整頓融資租賃、商業(yè)保理的進展不一，但內容大體相同。

6月18日，21世紀經(jīng)濟報道記者獨家獲悉，監(jiān)管對商業(yè)保理等清理排查的范圍主要包括兩類企業(yè)：一是非正常經(jīng)營企業(yè)，即“空殼”“失聯(lián)”“僵尸”企業(yè)，認定標準根據(jù)公司法、公司登記管理條例、稅收征管條例、企業(yè)經(jīng)營異常名單、嚴重失信違法企業(yè)名單等執(zhí)行。

作為類金融業(yè)，商業(yè)保理、融資租賃的特點之一是行業(yè)規(guī)模數(shù)量巨大。根據(jù)《中國商業(yè)保理行業(yè)發(fā)展報告(2018)》，截至2018年末，全國已注冊商業(yè)保理法人企業(yè)及分公司共計11541家(不含已注銷企業(yè)436家，已吊銷企業(yè)57家)，注冊資金累計超過8030億元。

據(jù)測算，2018年全年，新增商業(yè)保理企業(yè)數(shù)量共計3682家，較2017年增長近40%;商業(yè)保理業(yè)務量達到1.2萬億元，較2017年增長20%;融資余額約為3000億元。

根據(jù)《2018年中國融資租賃業(yè)發(fā)展報告》數(shù)據(jù)顯示，截至2018年末，全國融資租賃企業(yè)(不含單一項目公司、分公司、SPV公司和收購海外的公司)總數(shù)約為11777家，較上年底的9676家增加了2101家，增長21.7%。融資租賃合同余額約為66500億元，同比增長9.38%。

這其中，大量類金融公司以“空殼”形式存在，業(yè)內倒賣租賃、保理牌照等行為也是“公開的秘密”。融資租賃公司中，業(yè)內廣泛流傳但未經(jīng)核實的數(shù)據(jù)是，大約有7成屬于空殼公司，主要是中外合資融資租賃公司，很多是為了進行跨境資金套利或利用優(yōu)惠政策獲取政府補貼。

近期，多地金融監(jiān)管部門發(fā)文清理整頓融資租賃和商業(yè)保理。比如，6月17日，廣東省地方金融監(jiān)督管理局發(fā)布《關于組織開展商業(yè)保理行業(yè)專項清理排查的通知》，重點清理“空殼”、“失聯(lián)”、“僵尸”企業(yè)和整治違規(guī)經(jīng)營企業(yè)，依法清理、分類處置，實現(xiàn)名錄管理。

6月13日，廈門市地方金融監(jiān)督管理局發(fā)文，責令沒有實際經(jīng)營活動和納稅記錄的融資租賃公司，于7月底前向市場監(jiān)督管理部門申請變更公司名稱和經(jīng)營范圍，名稱和經(jīng)營范圍中不含“融資租賃”字樣，退出融資租賃行業(yè)。

5月29日，湖南省地方金融監(jiān)督管理局發(fā)文開展商業(yè)保理行業(yè)專項清理排查，核查名稱中使用“保理”等字樣的企業(yè)、名稱不含“保理”等字樣但經(jīng)營范圍含保理業(yè)務的企業(yè)(兼營保理業(yè)務的融資租賃企業(yè)除外)正常經(jīng)營情況，清理匯總“空殼”“失聯(lián)”“僵尸”商業(yè)保理企業(yè)名單。

排查違法違規(guī)金融業(yè)務

21世紀經(jīng)濟報道記者還獨家獲悉，監(jiān)管排查類金融業(yè)務的另一重點，是違法違規(guī)經(jīng)營的企業(yè)，包括基于不合法基礎交易合同開展商業(yè)保理業(yè)務;直接或變相開展貸款或受托貸款、受托投資等業(yè)務;高利貸、現(xiàn)金貸、套路貸;直接或間接從事非法集資，通過債權或收益權轉讓、資產(chǎn)證券化、定向委托投資等形式變相向社會公眾募集資金;專門從事或受托開展催收業(yè)務、討債業(yè)務。

此前，4月22日，上海市地方金融監(jiān)督管理局發(fā)函，要求排查融資租賃企業(yè)、商業(yè)保理試點企業(yè)經(jīng)營狀況，排查內容包括企業(yè)基本情況、經(jīng)營狀態(tài)情況、企業(yè)主要經(jīng)營數(shù)據(jù)、企業(yè)合規(guī)運營情況、企業(yè)落實監(jiān)管要求情況等。其中，企業(yè)主要經(jīng)營數(shù)據(jù)包括總資產(chǎn)、融資租賃資產(chǎn)余額(或發(fā)放保理融資款本金余額)、不良租賃資產(chǎn)率(或不良保理資產(chǎn)率)等。

另外，排查企業(yè)與各類未經(jīng)國家金融監(jiān)管部門批準設立(或頒發(fā)業(yè)務許可)但實際從事金融相關活動的機構開展業(yè)務情況。主要包括與P2P網(wǎng)絡借貸等互聯(lián)網(wǎng)金融平臺、各類地方交易場所、資產(chǎn)管理機構、私募投資基金、財富管理機構等開展金融相關業(yè)務情況。

4月26日，天津市地方金融監(jiān)督管理局發(fā)布《天津市商業(yè)保理試點管理辦法法(試行)》，商業(yè)保理公司不得從事吸收存款、發(fā)放貸款等金融活動，禁止專門從事或受托開展催收業(yè)務，禁止從事討債業(yè)務。