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2009年7月6日，中國銀行上海市分行收到首筆人民幣跨境貿(mào)易結(jié)算款項，人民幣跨境使用正式起步。人民幣國際化在初期走得既快又穩(wěn)，依靠的是中國強(qiáng)大的實體經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)、貿(mào)易地位、幣值基本穩(wěn)定以及持續(xù)推進(jìn)的金融改革與開放。
在發(fā)展的過程中，最具標(biāo)志性的里程碑事件，當(dāng)屬從2016年10月起，人民幣正式被納入國際貨幣基金組織(IMF)特別提款權(quán)貨幣籃子，占比達(dá)到10.92%，在美元與歐元之后名列第三，超過了日元與英鎊。人民幣順利入籃，反映了國際社會對人民幣國際化所取得成績的客觀認(rèn)可。
10年來，中國經(jīng)濟(jì)社會快速發(fā)展，中國已成為世界第二大經(jīng)濟(jì)體和第一貿(mào)易大國，人民幣已發(fā)展成為全球第五大支付貨幣。
廣東省跨境人民幣業(yè)務(wù)的發(fā)展，也是獨具特色并且走在全國前列。在改革開放的40多年以來，廣東外貿(mào)穩(wěn)居全國第一。作為我國改革開放的試驗田、先行區(qū)，廣東充分利用了毗鄰港澳、華僑眾多的特點和改革開放之初中央賦予的“特殊政策、靈活措施”。
在跨境人民幣業(yè)務(wù)啟動十周年之際，記者采訪了中國人民銀行廣州分行跨境人民幣結(jié)算試點工作小組辦公室主任陳威。
據(jù)記者了解，中國人民銀行廣州分行于1998年12月成立，是中國人民銀行的派出機(jī)構(gòu)，根據(jù)授權(quán)在廣東省、海南省和廣西壯族自治區(qū)三省(區(qū))履行中央銀行職責(zé)。
1跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)在改革開放進(jìn)程中不斷發(fā)展
陳威對記者表示，跨境人民幣業(yè)務(wù)試點是在我國經(jīng)濟(jì)實力增強(qiáng)、市場主體需求強(qiáng)烈的背景下開展的。
他分析道，跨境人民幣業(yè)務(wù)具體的發(fā)展背景主要有三個方面。
一是企業(yè)“走出去”的需求增加了人民幣業(yè)務(wù)需求。2003和2004年，香港和澳門先后開通“自由行”，內(nèi)地赴港澳旅游的人數(shù)急劇上升，港澳地區(qū)的零售業(yè)和服務(wù)業(yè)飛速發(fā)展，大大增加了人民幣支付結(jié)算的需求。
人民銀行順應(yīng)這一趨勢，先后為香港、澳門銀行開辦個人人民幣業(yè)務(wù)提供清算安排，促使港澳地區(qū)個人人民幣業(yè)務(wù)陸續(xù)開展。
同時，廣東是我國第一外貿(mào)大省，外貿(mào)進(jìn)出口額、累計實際利用外資金額均占全國總量的1/4左右，涉外企業(yè)在對外經(jīng)貿(mào)往來中開展跨境人民幣業(yè)務(wù)、規(guī)避貨幣錯配和匯率風(fēng)險的需求較大。
2019年6月末，廣東已有8.2萬家企業(yè)辦理了跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)，是2009年末的675.8倍。
二是國際金融危機(jī)時期我國與周邊國家企業(yè)使用人民幣跨境結(jié)算的需求強(qiáng)烈。2008年，受國際金融危機(jī)影響，主要國際結(jié)算貨幣匯率大幅波動。由于當(dāng)時我國及新興市場所有外貿(mào)活動幾乎都使用美元、歐元等主要國際貨幣作為結(jié)算貨幣，所以在流動性緊缺、匯率大幅波動的雙重作用下，我國以及很多國家的外貿(mào)企業(yè)在危機(jī)中不同程度地蒙受了經(jīng)濟(jì)損失。而此時我國已成為亞洲地區(qū)最大的貿(mào)易體，在貿(mào)易當(dāng)中有了一定的話語權(quán)。
為了規(guī)避匯率風(fēng)險，我國和周邊貿(mào)易伙伴國的企業(yè)希望繞開存在匯率波動風(fēng)險的他國貨幣，優(yōu)先選擇直接以人民幣進(jìn)行計價結(jié)算。不少國家如韓國都提出通過本幣互換合作提供本國流動性來促進(jìn)雙邊貿(mào)易的需求。
2008年12月至2009年4月，我國先后與韓國、香港、馬來西亞、白俄羅斯、印度尼西亞和阿根廷簽訂了為期三年、規(guī)模相當(dāng)于6500億元人民幣的雙邊本幣互換協(xié)議,為我國與這些國家的貿(mào)易往來提供了本幣流動性。
三是市場經(jīng)濟(jì)與跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)在改革開放進(jìn)程中互相促進(jìn)。2009年7月，根據(jù)黨中央國務(wù)院決策部署，中國人民銀行等六部委推出了共同制定的《跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點管理辦法》，在人民幣資金的跨境結(jié)算和清算渠道、試點企業(yè)稅收優(yōu)惠和海關(guān)報關(guān)便利方面提供了必要支持。
跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點業(yè)務(wù)在上海、廣州、深圳、珠海、東莞5個城市率先啟動，境外試點范圍則定在與我國經(jīng)貿(mào)往來較為密切的港澳地區(qū)和東盟國家。
從跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點開始，人民幣國際化就始終堅持“服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)，促進(jìn)貿(mào)易投資便利化”的導(dǎo)向，從經(jīng)常項目到資本項目、從貿(mào)易投資到金融交易、從銀行企業(yè)到個人業(yè)務(wù)的拓展，均是伴隨著中國改革開放的不斷推進(jìn)和市場經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展需要順勢而為開展的。
可以說，我國進(jìn)出口貿(mào)易增長和資本市場開放推進(jìn)了人民幣國際化，跨境人民幣業(yè)務(wù)也為我國經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展提供了有力的促進(jìn)作用。
2廣東跨境人民幣結(jié)算總量占全國的四分之一
陳威對記者表示，人民幣跨境業(yè)務(wù)取得迅速發(fā)展，得益于我國經(jīng)濟(jì)金融持續(xù)對外開放、政策制度框架不斷完善、人民幣成功加入SDR、金融基礎(chǔ)設(shè)施加快建設(shè)以及“一帶一路”和粵港澳大灣區(qū)建設(shè)促進(jìn)人民幣跨境使用等關(guān)鍵因素。對外開放是我國的基本國策，我國積極發(fā)展開放型經(jīng)濟(jì)，實行商品市場、資本市場、金融市場等領(lǐng)域的全方位開放，成為世界經(jīng)濟(jì)增長的重要引擎。
十年來，我國進(jìn)出口規(guī)模和經(jīng)濟(jì)總量分別處于世界經(jīng)濟(jì)的第一、第二位，匯率機(jī)制在不斷改革中日益完善，資本市場逐漸開放，跨境人民幣政策框架基本實現(xiàn)貿(mào)易投融資業(yè)務(wù)全覆蓋，人民幣正式加入SDR成為國際主要儲備貨幣，人民幣跨境支付系統(tǒng)(CIPS)功能不斷完善，我國以資金融通支持“一帶一路”建設(shè)不斷深化，粵港澳大灣區(qū)跨境人民幣使用范圍和規(guī)模逐漸擴(kuò)大。
廣東省是我國改革開放的前沿陣地，具有毗鄰港澳的區(qū)位優(yōu)勢，也是我國最早啟動跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算的試點省份。人民銀行廣州分行積極聯(lián)合商務(wù)、海關(guān)、稅務(wù)等部門，加強(qiáng)政策協(xié)調(diào)和管理聯(lián)動，支持外貿(mào)轉(zhuǎn)型升級，開拓國際市場，提升“一帶一路”和粵港澳大灣區(qū)貿(mào)易便利化水平，在不斷創(chuàng)新和實踐中推動人民幣國際化走在全國前列。
跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算由2009年試點之初的14.7億元，增加到截至2019年6月末的19萬億元，年均增長速度達(dá)2倍。其中，“一帶一路”沿線跨境人民幣業(yè)務(wù)2.5萬億元，粵港澳大灣區(qū)內(nèi)跨境人民幣結(jié)算12.9萬億元，年均增長率分別達(dá)2.1倍和1.7倍。
截至目前，廣東跨境人民幣結(jié)算總量占全國的四分之一，人民幣跨境收支占本外幣跨境收支的三分之一，經(jīng)常項下跨境人民幣結(jié)算占全國的28.5%，其中服務(wù)貿(mào)易跨境支出、投資利潤匯出、股東直接投資境內(nèi)企業(yè)、跨境股權(quán)轉(zhuǎn)讓、境內(nèi)企業(yè)借用外債、跨境貸款、碳排放權(quán)交易等人民幣跨境結(jié)算業(yè)務(wù)均為全國首創(chuàng)，成為全國推動跨境人民幣業(yè)務(wù)的領(lǐng)頭羊。
3在粵港澳大灣區(qū)繼續(xù)提高經(jīng)常項目跨境人民幣結(jié)算占比
人民銀行廣州分行將根據(jù)廣東省委省政府關(guān)于貫徹落實《粵港澳大灣區(qū)發(fā)展規(guī)劃綱要》實施意見和三年行動計劃的部署，與商務(wù)、海關(guān)、稅務(wù)等部門密切合作，繼續(xù)以真實需求、風(fēng)險可控為原則，堅持市場驅(qū)動，做好市場調(diào)查和業(yè)務(wù)創(chuàng)新試點政策儲備，逐漸消除限制人民幣使用的障礙，逐步擴(kuò)大人民幣跨境使用范圍和規(guī)模。
陳威透露，在粵港澳大灣區(qū)未來開展跨境人民幣業(yè)務(wù)主要具體措施有：
一是完善粵港澳三地跨境人民幣業(yè)務(wù)合作機(jī)制。充分了解兩岸三地經(jīng)濟(jì)社會和民生需求，協(xié)同推進(jìn)跨境人民幣業(yè)務(wù)創(chuàng)新，推動人民幣成為粵港澳經(jīng)貿(mào)往來的主要計價、結(jié)算、融資和交易貨幣，便利市場主體開展跨境貿(mào)易和投融資活動。
二是繼續(xù)提高經(jīng)常項目跨境人民幣結(jié)算占比。結(jié)合粵港澳大灣區(qū)經(jīng)常項下跨境人民幣結(jié)算領(lǐng)先全國的實際，以大灣區(qū)建設(shè)世界新興產(chǎn)業(yè)、先進(jìn)制造業(yè)和現(xiàn)代服務(wù)業(yè)基地為契機(jī)，繼續(xù)發(fā)揮貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易等經(jīng)常項目跨境人民幣結(jié)算優(yōu)勢，擴(kuò)大灣區(qū)經(jīng)常項目跨境人民幣業(yè)務(wù)規(guī)模，進(jìn)一步提升粵港澳大灣區(qū)外貿(mào)便利化、高效化水平。
三是推動研發(fā)金融創(chuàng)新產(chǎn)品。支持金融機(jī)構(gòu)開發(fā)個性化、差異化、定制化的金融產(chǎn)品，探索粵港澳大灣區(qū)跨境理財互聯(lián)互通，支持大灣區(qū)內(nèi)企業(yè)按規(guī)定跨境發(fā)行人民幣債券，支持粵港澳三地機(jī)構(gòu)合作設(shè)立人民幣海外投貸基金，支持大灣區(qū)銀行機(jī)構(gòu)按規(guī)定開展跨境人民幣拆借、人民幣即遠(yuǎn)期外匯交易業(yè)務(wù)以及人民幣相關(guān)衍生品業(yè)務(wù)。
4引導(dǎo)企業(yè)堅持財務(wù)中性管理、合理使用匯率避險工具
在跨境人民幣業(yè)務(wù)風(fēng)險防范方面，陳威表示，防范跨境人民幣業(yè)務(wù)風(fēng)險是人民幣國際化行穩(wěn)致遠(yuǎn)的基本保障。
人民銀行廣州分行高度重視平衡跨境人民幣業(yè)務(wù)快速發(fā)展與風(fēng)險防范的關(guān)系，堅持宏觀審慎管理和微觀行為監(jiān)管協(xié)調(diào)配合，全面做好風(fēng)險防御措施，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險的底線。
在宏觀審慎管理方面，有效運用宏觀審慎管理工具，密切監(jiān)測跨境資金流動規(guī)模大、波幅大的業(yè)務(wù)，加強(qiáng)事中事后分析和預(yù)警，對苗頭性、趨勢性問題及時采取有效的應(yīng)對措施，切實防范跨境資金流動風(fēng)險傳導(dǎo)誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險。
在微觀行為監(jiān)管方面，加強(qiáng)業(yè)務(wù)準(zhǔn)入備案審核、窗口指導(dǎo)和政策溝通，強(qiáng)化業(yè)務(wù)現(xiàn)場檢查。與海關(guān)、稅務(wù)等部門建立數(shù)據(jù)和信息共享機(jī)制，強(qiáng)化業(yè)務(wù)負(fù)面清單管理，利用自律機(jī)制平臺提升銀行的合規(guī)經(jīng)營意識，引導(dǎo)企業(yè)堅持財務(wù)中性管理、合理使用匯率避險工具，提高銀行和企業(yè)防范化解業(yè)務(wù)風(fēng)險的能力。
5下一步將加快推進(jìn)跨境人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展
值得一提的是，經(jīng)過十年的發(fā)展，越來越多國家將人民幣納入官方儲備，周邊國家和地區(qū)使用人民幣開展跨境貿(mào)易投融資的意愿持續(xù)增強(qiáng)，我國進(jìn)口的原油、鐵礦石、黃金等大宗商品已逐步開始采用人民幣計價結(jié)算，跨境人民幣業(yè)務(wù)在服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)、實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展和改革創(chuàng)新等方面有了更高的要求。
面對新的趨勢特點，廣東在全面推進(jìn)跨境人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展過程中應(yīng)繼續(xù)尊重市場、順應(yīng)市場需求，繼續(xù)完善跨境清算系統(tǒng)基礎(chǔ)設(shè)施，以業(yè)務(wù)創(chuàng)新有序推進(jìn)資本項目可兌換，引導(dǎo)離岸人民幣市場健康發(fā)展，實現(xiàn)離岸與在岸市場良性互動、深度整合，進(jìn)一步增強(qiáng)境內(nèi)外主體使用人民幣信心。
但人民幣在國際支付中的比重仍然偏低，根據(jù)SWIFT統(tǒng)計的份額大約在2%左右，主要原因是部分國家仍然限制人民幣使用，我國一些企業(yè)仍然存在不熟悉不了解人民幣跨境使用政策、本能地接受外幣結(jié)算現(xiàn)象。
陳威表示，下一步，人民銀行廣州分行將聯(lián)合相關(guān)部門著手加快推進(jìn)跨境人民幣業(yè)務(wù)。一方面，廣泛宣傳，增強(qiáng)政策影響力;另一方面，提升服務(wù)，滿足市場主體合理業(yè)務(wù)需求。具體措施有以下四方面：
一是緊抓人民幣國際化重要機(jī)遇，推動跨境人民幣業(yè)務(wù)邁上新臺階。繼續(xù)發(fā)揮人民銀行、商務(wù)、海關(guān)和稅務(wù)等部門的職能作用，加大宣傳力度，優(yōu)化服務(wù)，防控風(fēng)險，在推進(jìn)粵港澳大灣區(qū)外貿(mào)一體化創(chuàng)新、引導(dǎo)大型企業(yè)加速布局“一帶一路”承接大型項目建設(shè)、推動大宗商品進(jìn)出口交易以及進(jìn)出口業(yè)務(wù)稅收減免等方面使用人民幣計價結(jié)算，共同推動跨境人民幣業(yè)務(wù)邁上新臺階。
二是踐行粵港澳大灣區(qū)發(fā)展規(guī)劃，先行先試跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)。在順應(yīng)需求、本幣優(yōu)先、風(fēng)險可控的前提下，支持在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)開展跨境人民幣拆借、跨境理財、投資基金、再保險等相關(guān)創(chuàng)新業(yè)務(wù)，探索建立與粵港澳大灣區(qū)發(fā)展相適應(yīng)的賬戶管理體系，在跨境資金管理、人民幣跨境使用、資本項目可兌換等方面先行先試，進(jìn)一步拓展滬港通、深港通、RQFII、RQDII和債券通等資本項下人民幣跨境結(jié)算業(yè)務(wù)，促進(jìn)跨境貿(mào)易、投融資結(jié)算便利化。
三是引導(dǎo)企業(yè)開展跨境投融資業(yè)務(wù)，擴(kuò)大離岸人民幣資金流入渠道。鼓勵企業(yè)積極開展人民幣境外放款、跨境雙向人民幣資金池等跨境投融資業(yè)務(wù)，支持境外企業(yè)發(fā)行熊貓債后將人民幣資金調(diào)出境外使用，擴(kuò)大離岸市場人民幣產(chǎn)品規(guī)模，研究擴(kuò)大貨幣互換渠道輸出人民幣的用途，增大離岸人民幣資金池，提高境外企業(yè)合法經(jīng)營的人民幣資金可獲得性，促進(jìn)離岸、在岸人民幣資金良性循環(huán)。
四是加強(qiáng)中資金融機(jī)構(gòu)境外建設(shè)，拓寬人民幣業(yè)務(wù)的服務(wù)范圍。鼓勵和支持中資金融機(jī)構(gòu)在境外、尤其在“一帶一路”沿線國家設(shè)立分支機(jī)構(gòu)和網(wǎng)點，在境外提供優(yōu)質(zhì)的跨境人民幣貿(mào)易投融資等金融服務(wù)，打通跨境人民幣資金清算結(jié)算渠道，幫助“走出去”企業(yè)和有人民幣資金需求的境外企業(yè)解決資金周轉(zhuǎn)問題，支持“一帶一路”建設(shè)。
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