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廣州市地方金融監(jiān)督管理局關(guān)于印發(fā)《廣州市關(guān)于促進(jìn)供應(yīng)鏈金融發(fā)展的實(shí)施意見(jiàn)》的通知
人民銀行廣州分行營(yíng)管部，廣東銀保監(jiān)局，廣東證監(jiān)局，市發(fā)展改革委、工業(yè)和信息化局、財(cái)政局、人力資源社會(huì)保障局、商務(wù)局、市場(chǎng)監(jiān)管局、政務(wù)服務(wù)數(shù)據(jù)管理局、社會(huì)組織管理局，廣州產(chǎn)權(quán)交易所、廣州金融資產(chǎn)交易中心、廣州商品清算中心、廣州金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)防控中心、廣州金融發(fā)展服務(wù)中心：
《廣州市關(guān)于促進(jìn)供應(yīng)鏈金融發(fā)展的實(shí)施意見(jiàn)》已經(jīng)市人民政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。執(zhí)行中遇到的問(wèn)題，請(qǐng)徑向我局反映。
廣州市地方金融監(jiān)督管理局
2019年9月19日
附：
廣州市關(guān)于促進(jìn)供應(yīng)鏈金融發(fā)展的實(shí)施意見(jiàn)
廣州是國(guó)家中心城市、千年商都，實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)，在信息技術(shù)、生物醫(yī)藥、智能裝備、汽車(chē)制造、能源化工、商貿(mào)物流等領(lǐng)域產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)雄厚，發(fā)展供應(yīng)鏈金融是促進(jìn)我市產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)、經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的重要抓手。為推進(jìn)我市供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新發(fā)展，強(qiáng)化金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于積極推進(jìn)供應(yīng)鏈創(chuàng)新與應(yīng)用的指導(dǎo)意見(jiàn)》(國(guó)辦發(fā)〔2017〕84號(hào))、《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于推動(dòng)供應(yīng)鏈金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的指導(dǎo)意見(jiàn)》(銀保監(jiān)辦發(fā)〔2019〕155號(hào))和《廣州市人民政府關(guān)于印發(fā)支持我市民營(yíng)上市公司穩(wěn)定發(fā)展若干措施的通知》(穗府辦函〔2019〕50號(hào))等文件精神，現(xiàn)提出以下實(shí)施意見(jiàn)。
一、推進(jìn)各類市場(chǎng)主體創(chuàng)新發(fā)展供應(yīng)鏈金融
(一)建設(shè)供應(yīng)鏈金融服務(wù)基礎(chǔ)設(shè)施。研究設(shè)立廣州供應(yīng)鏈金融服務(wù)中心(以下簡(jiǎn)稱服務(wù)中心)，支持服務(wù)中心研究建立供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)，推動(dòng)供應(yīng)鏈核心企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)共同促進(jìn)供應(yīng)鏈金融發(fā)展，推廣供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新服務(wù)模式，拓展中小微企業(yè)融資渠道。探索服務(wù)中心與人民銀行動(dòng)產(chǎn)融資統(tǒng)一登記公示系統(tǒng)、中征應(yīng)收賬款融資服務(wù)平臺(tái)以及上海票據(jù)交易所等國(guó)家級(jí)金融基礎(chǔ)設(shè)施平臺(tái)進(jìn)行互聯(lián)互通，打造粵港澳大灣區(qū)供應(yīng)鏈金融服務(wù)平臺(tái)。支持廣州產(chǎn)權(quán)交易所開(kāi)展供應(yīng)鏈金融底層資產(chǎn)的產(chǎn)權(quán)交易服務(wù)，提高非標(biāo)資產(chǎn)的流轉(zhuǎn)效率，增強(qiáng)中小微企業(yè)資產(chǎn)流動(dòng)性。鼓勵(lì)廣州商品清算中心創(chuàng)新開(kāi)展資金監(jiān)管、信用信息等供應(yīng)鏈金融服務(wù)。(牽頭單位：市地方金融監(jiān)管局，配合單位：廣州金融發(fā)展服務(wù)中心、廣州產(chǎn)權(quán)交易所、廣州商品清算中心)
(二)充分發(fā)揮供應(yīng)鏈核心企業(yè)作用。支持金融機(jī)構(gòu)與供應(yīng)鏈核心企業(yè)合作，依法依規(guī)開(kāi)展供應(yīng)鏈金融服務(wù)，基于供應(yīng)鏈核心企業(yè)與上下游鏈條企業(yè)真實(shí)交易的應(yīng)收應(yīng)付款項(xiàng)、倉(cāng)單貨單、商業(yè)票據(jù)、購(gòu)銷(xiāo)合同等，探索開(kāi)發(fā)服務(wù)于供應(yīng)鏈上下游中小微企業(yè)的金融產(chǎn)品，共建供應(yīng)鏈金融服務(wù)平臺(tái)。對(duì)于功能齊備、運(yùn)行良好、作用明顯的平臺(tái)，授予“廣州供應(yīng)鏈金融服務(wù)基地”稱號(hào)，獲取該稱號(hào)的供應(yīng)鏈核心企業(yè)在申請(qǐng)?jiān)O(shè)立小額貸款、融資擔(dān)保、商業(yè)保理、融資租賃等地方金融機(jī)構(gòu)時(shí)，在符合相關(guān)監(jiān)管規(guī)定的前提下給予支持，促進(jìn)供應(yīng)鏈核心企業(yè)實(shí)現(xiàn)產(chǎn)融結(jié)合、更好發(fā)揮服務(wù)產(chǎn)業(yè)作用。(牽頭單位：市地方金融監(jiān)管局、工業(yè)和信息化局，配合單位：人民銀行廣州分行營(yíng)管部、廣東銀保監(jiān)局)
(三)推進(jìn)金融機(jī)構(gòu)深入開(kāi)展供應(yīng)鏈金融服務(wù)。鼓勵(lì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)起設(shè)立供應(yīng)鏈金融專營(yíng)機(jī)構(gòu)、事業(yè)部和特色分支機(jī)構(gòu)，增強(qiáng)開(kāi)展供應(yīng)鏈金融服務(wù)的力量，利用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等技術(shù)完善風(fēng)控體系建設(shè)，創(chuàng)新在線金融產(chǎn)品和服務(wù)，將更多信貸資源向供應(yīng)鏈核心企業(yè)的上下游中小微企業(yè)傾斜。鼓勵(lì)保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)在供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)中穩(wěn)妥開(kāi)展各類信用保證保險(xiǎn)。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)為盤(pán)活應(yīng)收賬款、存貨等資產(chǎn)開(kāi)發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品，支持中小微企業(yè)開(kāi)展應(yīng)收賬款、存貨資產(chǎn)證券化。鼓勵(lì)中小微企業(yè)通過(guò)廣州金融資產(chǎn)交易中心依法依規(guī)開(kāi)展供應(yīng)鏈金融資產(chǎn)線上交易，加快供應(yīng)鏈金融資產(chǎn)流轉(zhuǎn)，提高資產(chǎn)流動(dòng)性。(牽頭單位：市地方金融監(jiān)管局，配合單位：人民銀行廣州分行營(yíng)管部、廣東銀保監(jiān)局、廣東證監(jiān)局，市工業(yè)和信息化局，廣州金融資產(chǎn)交易中心)
(四)推進(jìn)地方金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。小額貸款、融資擔(dān)保、商業(yè)保理、融資租賃、大宗商品類交易場(chǎng)所等地方金融機(jī)構(gòu)應(yīng)密切服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，強(qiáng)化普惠金融功能，將服務(wù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展作為根本出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，圍繞產(chǎn)業(yè)供應(yīng)鏈的資金融通提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。鼓勵(lì)設(shè)立服務(wù)于供應(yīng)鏈金融的特色小額貸款、融資擔(dān)保、商業(yè)保理、融資租賃機(jī)構(gòu)。引導(dǎo)大宗商品類交易場(chǎng)所專注于服務(wù)產(chǎn)業(yè)客戶，建設(shè)配套倉(cāng)儲(chǔ)、物流服務(wù)體系，提升大宗商品現(xiàn)貨實(shí)物交易服務(wù)水平。探索建設(shè)大宗商品倉(cāng)單登記融資交易服務(wù)平臺(tái)，支持動(dòng)產(chǎn)融資創(chuàng)新發(fā)展。鼓勵(lì)地方金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)可控、合法合規(guī)的前提下，探索服務(wù)模式創(chuàng)新、產(chǎn)品創(chuàng)新，向中小微企業(yè)、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)、民營(yíng)企業(yè)、終端農(nóng)戶提供特色化、差異化、個(gè)性化的金融服務(wù)。(牽頭單位：市地方金融監(jiān)管局)
二、營(yíng)造發(fā)展供應(yīng)鏈金融良好市場(chǎng)環(huán)境
(一)成立廣州供應(yīng)鏈金融協(xié)會(huì)。支持供應(yīng)鏈核心企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)、供應(yīng)鏈金融服務(wù)基地等成立廣州供應(yīng)鏈金融協(xié)會(huì)(以下簡(jiǎn)稱協(xié)會(huì))，作為我市供應(yīng)鏈金融行業(yè)自律組織，在信息采集、數(shù)據(jù)接口、單據(jù)標(biāo)準(zhǔn)、數(shù)據(jù)模型等方面研究制定行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。通過(guò)協(xié)會(huì)整合各方數(shù)據(jù)資源，實(shí)現(xiàn)信息共享，積極探索與動(dòng)產(chǎn)融資統(tǒng)一登記公示系統(tǒng)、市政務(wù)信息共享平臺(tái)互聯(lián)互通。支持研究機(jī)構(gòu)、高等院校、相關(guān)企業(yè)、行業(yè)組織開(kāi)展供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域課題研究，為供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新發(fā)展提供智力支持。(牽頭單位：市地方金融監(jiān)管局，配合單位：市發(fā)展改革委、工業(yè)和信息化局、商務(wù)局、政務(wù)服務(wù)數(shù)據(jù)管理局、社會(huì)組織管理局，廣州金融發(fā)展服務(wù)中心)
(二)推動(dòng)供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域應(yīng)用金融科技。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)、服務(wù)中心等在提供供應(yīng)鏈金融相關(guān)服務(wù)的過(guò)程中，運(yùn)用大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈、物聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)，在信息挖掘、信用評(píng)估、開(kāi)展交易、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警等環(huán)節(jié)實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化、智能化，提高供應(yīng)鏈金融服務(wù)的科技含量、便利化水平和安全性，提升為中小微企業(yè)提供供應(yīng)鏈金融服務(wù)的能力。鼓勵(lì)供應(yīng)鏈核心企業(yè)、大宗商品類交易場(chǎng)所等建設(shè)融資倉(cāng)庫(kù)，運(yùn)用物聯(lián)網(wǎng)、智能監(jiān)控等技術(shù)確保單貨相符，為金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展倉(cāng)單質(zhì)押融資等創(chuàng)新業(yè)務(wù)奠定風(fēng)控基礎(chǔ)。(牽頭單位：市地方金融監(jiān)管局，配合單位：人民銀行廣州分行營(yíng)管部、廣東銀保監(jiān)局、廣東證監(jiān)局)
(三)強(qiáng)化對(duì)發(fā)展供應(yīng)鏈金融的扶持力度。對(duì)經(jīng)市政府或市金融工作部門(mén)批準(zhǔn)建設(shè)，服務(wù)于自貿(mào)區(qū)、粵港澳大灣區(qū)建設(shè)及“一帶一路”倡議的重點(diǎn)供應(yīng)鏈金融服務(wù)平臺(tái)，按我市現(xiàn)行金融業(yè)扶持政策給予相應(yīng)獎(jiǎng)勵(lì)。鼓勵(lì)供應(yīng)鏈金融相關(guān)企業(yè)、從業(yè)人員依規(guī)申請(qǐng)我市人才綠卡、金融高層次人才，享受教育、醫(yī)療、購(gòu)房、購(gòu)車(chē)等人才政策，吸引供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域人才在穗集聚發(fā)展。經(jīng)金融監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)，我市重要的供應(yīng)鏈金融服務(wù)基礎(chǔ)設(shè)施平臺(tái)可使用“供應(yīng)鏈金融”字樣作為企業(yè)名稱，具體辦法另行制定。研究建立供應(yīng)鏈金融融資風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)機(jī)制，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)通過(guò)供應(yīng)鏈金融方式將信貸資源向中小微企業(yè)傾斜。依托現(xiàn)有的金融功能區(qū)建設(shè)供應(yīng)鏈金融示范區(qū)、集聚區(qū)。(牽頭單位：市地方金融監(jiān)管局，配合單位：市工業(yè)和信息化局、財(cái)政局、市場(chǎng)監(jiān)管局、人力資源社會(huì)保障局)
(四)鼓勵(lì)設(shè)立供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域基金。研究利用現(xiàn)有政府投資基金設(shè)立供應(yīng)鏈金融子基金，鼓勵(lì)各類風(fēng)險(xiǎn)投資、股權(quán)投資機(jī)構(gòu)發(fā)起設(shè)立供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域投資基金，通過(guò)夾層投資、股權(quán)投資等方式，支持我市戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、優(yōu)勢(shì)主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)供應(yīng)鏈核心企業(yè)尤其是民營(yíng)上市公司在產(chǎn)業(yè)鏈條上并購(gòu)重組、增強(qiáng)資產(chǎn)流動(dòng)性，為供應(yīng)鏈核心企業(yè)的上下游中小微企業(yè)提供資金支持。(牽頭單位：市地方金融監(jiān)管局，配合單位：市財(cái)政局)
三、加強(qiáng)對(duì)供應(yīng)鏈金融的風(fēng)險(xiǎn)防控和管理
(一)加強(qiáng)供應(yīng)鏈金融服務(wù)風(fēng)控水平。引導(dǎo)供應(yīng)鏈核心企業(yè)將應(yīng)收應(yīng)付、倉(cāng)單貨單等擔(dān)保權(quán)益信息統(tǒng)一在廣州金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)防控中心、動(dòng)產(chǎn)融資統(tǒng)一登記公示系統(tǒng)等進(jìn)行登記。金融機(jī)構(gòu)等應(yīng)建立健全面向供應(yīng)鏈金融全鏈條的風(fēng)控體系，在提供供應(yīng)鏈金融服務(wù)時(shí)應(yīng)高度警惕標(biāo)的資產(chǎn)重復(fù)質(zhì)押、空單質(zhì)押、虛假標(biāo)的、虛假交易，強(qiáng)化真實(shí)性審查和合規(guī)管理。鼓勵(lì)協(xié)會(huì)成員單位設(shè)置首席風(fēng)險(xiǎn)官，強(qiáng)化內(nèi)部風(fēng)控力量，完善風(fēng)控管理水平，構(gòu)筑防控風(fēng)險(xiǎn)的第一道防線。(牽頭單位：市地方金融監(jiān)管局，配合單位：人民銀行廣州分行營(yíng)管部、廣州金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)防控中心)
(二)強(qiáng)化行業(yè)自律管理。支持協(xié)會(huì)研究制定并組織實(shí)施行業(yè)自律管理措施，集合行業(yè)力量建立供應(yīng)鏈金融產(chǎn)業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)防控體系，形成供應(yīng)鏈金融行業(yè)操作規(guī)范和風(fēng)控準(zhǔn)則，引導(dǎo)協(xié)會(huì)成員單位合規(guī)經(jīng)營(yíng)、嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)、加強(qiáng)行業(yè)交流，總結(jié)推廣供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域的良好實(shí)踐和經(jīng)驗(yàn)做法，共同推動(dòng)我市金融市場(chǎng)穩(wěn)定健康發(fā)展。(牽頭單位：市地方金融監(jiān)管局)
(三)加強(qiáng)供應(yīng)鏈金融管理工作。供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域的各項(xiàng)金融服務(wù)應(yīng)由金融機(jī)構(gòu)、地方金融機(jī)構(gòu)提供，杜絕沒(méi)有從事金融活動(dòng)相關(guān)資質(zhì)的企業(yè)以供應(yīng)鏈金融名義違法違規(guī)開(kāi)展金融活動(dòng)，嚴(yán)厲打擊以供應(yīng)鏈金融名義開(kāi)展非法集資等違法犯罪活動(dòng)。充分發(fā)揮廣州金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)防控中心作用，對(duì)供應(yīng)鏈金融活動(dòng)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)預(yù)警，相關(guān)預(yù)警信息及時(shí)向相關(guān)部門(mén)報(bào)告，打早打小，形成“監(jiān)測(cè)預(yù)警—化解處置—持續(xù)監(jiān)測(cè)”閉環(huán)管理。(牽頭單位：市地方金融監(jiān)管局，配合單位：市處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位、廣州金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)防控中心)
評(píng)論區(qū)
