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7月20日，國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)辦公室宣布了一系列金融業(yè)進(jìn)一步對外開放的政策措施。
為貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步擴(kuò)大對外開放的決策部署，按照“宜快不宜慢、宜早不宜遲”的原則，在深入研究評估的基礎(chǔ)上，推出以下11條金融業(yè)對外開放措施：
1、允許外資機(jī)構(gòu)在華開展信用評級業(yè)務(wù)時(shí)，可以對銀行間債券市場和交易所債券市場的所有種類債券評級。
2、鼓勵(lì)境外金融機(jī)構(gòu)參與設(shè)立、投資入股商業(yè)銀行理財(cái)子公司。
3、允許境外資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)與中資銀行或保險(xiǎn)公司的子公司合資設(shè)立由外方控股的理財(cái)公司。
4、允許境外金融機(jī)構(gòu)投資設(shè)立、參股養(yǎng)老金管理公司。
5、支持外資全資設(shè)立或參股貨幣經(jīng)紀(jì)公司。
6、人身險(xiǎn)外資股比限制從51%提高至100%的過渡期，由原定2021年提前到2020年。
7、取消境內(nèi)保險(xiǎn)公司合計(jì)持有保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的股份不得低于75%的規(guī)定，允許境外投資者持有股份超過25%。
8、放寬外資保險(xiǎn)公司準(zhǔn)入條件，取消30年經(jīng)營年限要求。
9、將原定于2021年取消證券公司、基金管理公司和期貨公司外資股比限制的時(shí)點(diǎn)提前到2020年。
10、允許外資機(jī)構(gòu)獲得銀行間債券市場A類主承銷牌照。
11、進(jìn)一步便利境外機(jī)構(gòu)投資者投資銀行間債券市場。
銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布7條開放措施
鼓勵(lì)境外金融機(jī)構(gòu)入股商業(yè)銀行理財(cái)子公司
《金融時(shí)報(bào)》記者近日就銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)最新公布的對外開放措施采訪了銀保監(jiān)會(huì)新聞發(fā)言人。該發(fā)言人表示，銀保監(jiān)會(huì)持續(xù)推進(jìn)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)對外開放，優(yōu)化金融領(lǐng)域外資營商環(huán)境，豐富市場供給，增強(qiáng)市場活力，提升競爭能力，促進(jìn)我國金融業(yè)健康發(fā)展。近日研究發(fā)布了7項(xiàng)對外開放新政策措施。
一、鼓勵(lì)境外金融機(jī)構(gòu)參與設(shè)立、投資入股商業(yè)銀行理財(cái)子公司
《商業(yè)銀行理財(cái)子公司管理辦法》中明確規(guī)定，銀行理財(cái)子公司可以由商業(yè)銀行全資設(shè)立，也可以與境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)、境內(nèi)非金融企業(yè)共同出資設(shè)立。引進(jìn)在財(cái)富管理等方面具有專長和國際影響力的外資金融機(jī)構(gòu)，投資入股銀行理財(cái)子公司，有利于引入國際上資產(chǎn)管理行業(yè)先進(jìn)成熟的投資理念、經(jīng)營策略、激勵(lì)機(jī)制和合規(guī)風(fēng)控體系，進(jìn)一步豐富金融產(chǎn)品供給，激發(fā)市場競爭活力，促進(jìn)我國銀行理財(cái)業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展。銀保監(jiān)會(huì)將指導(dǎo)有條件、有意愿的銀行加強(qiáng)與相關(guān)外資金融機(jī)構(gòu)主動(dòng)接觸，持續(xù)鼓勵(lì)和引導(dǎo)銀行理財(cái)子公司做好引進(jìn)外資工作。
二、允許境外資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)與中資銀行或保險(xiǎn)公司的子公司合資設(shè)立由外方控股的理財(cái)公司
我國資管市場規(guī)模和發(fā)展?jié)摿薮螅F(xiàn)有資管機(jī)構(gòu)難以完全滿足快速增長的多元化市場需求。包括理財(cái)子公司在內(nèi)的中資銀行和保險(xiǎn)公司資管機(jī)構(gòu)，與國際先進(jìn)資管機(jī)構(gòu)相比，多數(shù)成立時(shí)間較短、經(jīng)驗(yàn)較少。目前，中資銀行、保險(xiǎn)公司與外資先進(jìn)資管機(jī)構(gòu)以業(yè)務(wù)合作為主，允許合資成立外資控股理財(cái)公司，有利于引進(jìn)國際先進(jìn)的資管實(shí)踐和專業(yè)經(jīng)驗(yàn)，促進(jìn)資管業(yè)及資本市場穩(wěn)健發(fā)展，有利于發(fā)揮中外資資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)各自優(yōu)勢，進(jìn)一步豐富市場主體和業(yè)務(wù)產(chǎn)品，滿足投資者多元化服務(wù)需求。同時(shí)，現(xiàn)有中資銀行和保險(xiǎn)公司資管子公司可以與其參股的外方理財(cái)公司形成互補(bǔ)，適度錯(cuò)位發(fā)展。
允許境外資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)與中資銀行或保險(xiǎn)公司的子公司合資設(shè)立由外方控股的理財(cái)公司，前期可采取試點(diǎn)方式，優(yōu)先支持國外市場公認(rèn)的成熟穩(wěn)健財(cái)富管理機(jī)構(gòu)進(jìn)入，既可全部募集人民幣資金，也可募集部分外幣長期資金。在試點(diǎn)過程中，銀保監(jiān)會(huì)將更加注重監(jiān)管的專業(yè)性、審慎性、穩(wěn)定性，更加注重事中事后監(jiān)管，通過現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管等方式引導(dǎo)機(jī)構(gòu)合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，并及時(shí)總結(jié)試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)，適時(shí)研究擴(kuò)大試點(diǎn)范圍。
三、允許境外金融機(jī)構(gòu)投資設(shè)立、參股養(yǎng)老金管理公司
目前，我國養(yǎng)老金管理市場以第二支柱企業(yè)年金基金管理為主，規(guī)模和增長有限。而國內(nèi)養(yǎng)老金管理公司還處于試點(diǎn)階段，試點(diǎn)采取成熟一家、批準(zhǔn)一家方式，只有1家由建行設(shè)立的建信養(yǎng)老金管理公司。允許外資設(shè)立養(yǎng)老金管理公司，有利于增加主體類型，增強(qiáng)市場活力，引入成熟養(yǎng)老金管理經(jīng)驗(yàn)，提升養(yǎng)老金投資管理水平。下一步，銀保監(jiān)會(huì)將推動(dòng)完善相關(guān)法律法規(guī)，并繼續(xù)采取成熟一家、批準(zhǔn)一家方式，會(huì)同相關(guān)部委共同做好養(yǎng)老金管理公司許可準(zhǔn)入工作。
四、支持外資全資設(shè)立或參股貨幣經(jīng)紀(jì)公司
2005年，國務(wù)院批準(zhǔn)開展貨幣經(jīng)紀(jì)公司試點(diǎn)。試點(diǎn)以來，已設(shè)立的5家貨幣經(jīng)紀(jì)公司積極開展境內(nèi)外外匯市場、貨幣市場、債券市場、衍生產(chǎn)品市場交易，對活躍我國金融市場、提高交易效率、降低交易成本發(fā)揮了積極作用。目前，世界排名靠前的五大貨幣經(jīng)紀(jì)公司均通過合資方式參與設(shè)立了我國的5家貨幣經(jīng)紀(jì)公司。
進(jìn)一步提高貨幣經(jīng)紀(jì)公司外資持股比例，有利于充分發(fā)揮外方股東的經(jīng)營管理優(yōu)勢，提高貨幣經(jīng)紀(jì)公司經(jīng)營效率，促進(jìn)行業(yè)有序競爭，提高金融市場的透明度和交易效率。銀保監(jiān)會(huì)積極支持現(xiàn)有貨幣經(jīng)紀(jì)公司的中外資股東在平等協(xié)商的基礎(chǔ)上，自行確定外資股比。同時(shí)，在綜合評估新設(shè)貨幣經(jīng)紀(jì)公司對現(xiàn)有市場競爭格局影響的基礎(chǔ)上，穩(wěn)妥推進(jìn)外資新設(shè)貨幣經(jīng)紀(jì)公司。
五、縮短外資人身險(xiǎn)公司外資股比限制從51%提高至100%的過渡期至2020年
2019年7月2日，李克強(qiáng)總理在2019年達(dá)沃斯論壇開幕式上發(fā)表特別致辭時(shí)表示，將原來規(guī)定2021年取消外資壽險(xiǎn)股比限制提前至2020年。取消外資壽險(xiǎn)公司股比限制，有利于吸引更多優(yōu)質(zhì)外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)入中國市場，引入更加先進(jìn)的經(jīng)營理念和更加多元化的壽險(xiǎn)產(chǎn)品，增強(qiáng)壽險(xiǎn)市場活力，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供更好的服務(wù)。下一步，銀保監(jiān)會(huì)將推動(dòng)《中華人民共和國外資保險(xiǎn)公司管理?xiàng)l例》等相關(guān)法律法規(guī)出臺(tái)，并在相關(guān)行政許可工作中及時(shí)落實(shí)規(guī)定。同時(shí)，強(qiáng)化事中事后監(jiān)管，維護(hù)市場秩序。
六、取消境內(nèi)保險(xiǎn)公司合計(jì)持有保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的股份不得低于75%的規(guī)定，允許境外投資者持有股份超過25%
放開保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司外資持股比例限制，有利于吸收借鑒境外優(yōu)秀保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的經(jīng)驗(yàn)做法，激發(fā)國內(nèi)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理市場活力，促進(jìn)提升保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司資產(chǎn)管理能力，更好服務(wù)于保險(xiǎn)資產(chǎn)的保值增值。
下一步，銀保監(jiān)會(huì)將抓緊修訂《保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司管理暫行規(guī)定》，落實(shí)開放措施。在擴(kuò)大開放的同時(shí)，銀保監(jiān)會(huì)將繼續(xù)完善保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司監(jiān)管要求，加強(qiáng)股東資質(zhì)管理，進(jìn)一步強(qiáng)化保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司持續(xù)合規(guī)要求，切實(shí)防范各類風(fēng)險(xiǎn)。
七、放寬外資保險(xiǎn)公司準(zhǔn)入條件，取消30年經(jīng)營年限要求
目前，外國保險(xiǎn)公司來華設(shè)立外資保險(xiǎn)公司需滿足經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)30年以上的要求。近年來，隨著對外開放的深化，大部分《財(cái)富》世界500強(qiáng)的外國保險(xiǎn)公司都已進(jìn)入中國，在中國保險(xiǎn)市場發(fā)揮了積極作用。取消30年經(jīng)營年限要求，為具有經(jīng)營特色和專長但經(jīng)營年限不足的外國保險(xiǎn)公司來華創(chuàng)造了條件，有利于進(jìn)一步豐富保險(xiǎn)市場主體和保險(xiǎn)專業(yè)服務(wù)，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。
歡迎更多符合條件的外國保險(xiǎn)公司來華設(shè)立營業(yè)機(jī)構(gòu)，將自身先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)與中國實(shí)際相結(jié)合，與中資公司在競爭中相互促進(jìn)，共同服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和廣大消費(fèi)者日益多樣化的金融服務(wù)需求。銀保監(jiān)會(huì)將立即啟動(dòng)相關(guān)法規(guī)修改，完成后即付諸實(shí)施。
證監(jiān)會(huì)：提前于2020年內(nèi)取消證券公司等外資股比限制
對于將原定于2021年取消證券公司、基金管理公司和期貨公司外資股比限制的時(shí)點(diǎn)提前到2020年的這一政策措施，證監(jiān)會(huì)有關(guān)負(fù)責(zé)人回答了記者提出的問題。
問：這項(xiàng)開放措施出臺(tái)的背景是什么?對中國證券基金期貨行業(yè)發(fā)展有何積極影響?后續(xù)將如何落實(shí)?
答：近年來，證監(jiān)會(huì)堅(jiān)決貫徹落實(shí)黨中央國務(wù)院決策部署，加快推進(jìn)資本市場高水平對外開放。2018年中國宣布將合資證券、基金管理和期貨公司的外資投資比例限制放寬至51%，三年后不再設(shè)限。目前，外資股比放寬至51%的政策已落實(shí)落地，證監(jiān)會(huì)于2018年發(fā)布實(shí)施了《外商投資證券公司管理辦法》和《外商投資期貨公司管理辦法》等管理規(guī)定，已先后核準(zhǔn)設(shè)立4家外資控股的證券公司和基金管理公司。不少外資機(jī)構(gòu)對加大對華投資、參與中國資本市場建設(shè)發(fā)展表達(dá)了積極的意愿，開放政策效果和各方反應(yīng)良好，為加快推進(jìn)證券基金期貨行業(yè)對外開放創(chuàng)造了有利條件。
提前于2020年內(nèi)取消證券公司、基金管理公司、期貨公司外資股比限制，是證監(jiān)會(huì)認(rèn)真落實(shí)黨中央國務(wù)院深化金融供給側(cè)改革、擴(kuò)大金融業(yè)對外開放等決策部署的重要舉措，符合資本市場和行業(yè)以開放促改革、促發(fā)展的客觀要求，體現(xiàn)了我國堅(jiān)定不移深化改革開放的決心和信心。經(jīng)過近三十年的發(fā)展，中國證券、基金和期貨行業(yè)已取得長足進(jìn)步，通過擴(kuò)大行業(yè)開放，鼓勵(lì)良性競爭，持續(xù)增強(qiáng)實(shí)力，有利于營造良好的市場生態(tài)和營商環(huán)境，促進(jìn)行業(yè)服務(wù)水平實(shí)現(xiàn)躍升，以更優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)滿足實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展和人民對美好生活的需要。
下一步，證監(jiān)會(huì)將加快完善配套安排，扎實(shí)做好上述開放措施的落實(shí)落地，提升開放環(huán)境下的監(jiān)管能力，有效防范風(fēng)險(xiǎn)，確保開放工作有序穩(wěn)步推進(jìn)。
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